寿险产品开发与管理考试大纲

（2023年7月18日发布）

考试要求：

本科目是正精算师级别寿险专业类别的考试科目之一。考生应熟悉我国寿险市场环境和各类寿险与年金产品的特点；了解营销和产品开发管理实务；掌握寿险产品定价的基本原理，能够熟练应用常见的定价模型，合理地建立经验假设并进行分析；掌握产品的盈利分析和利润度量方法；了解新产品开发的风险及相应的管理方法；掌握产品开发相关的监管规定。

考试内容：

一、产品与市场分析（分数比例约为20%）

（一）寿险和年金产品的种类与设计类型

（二）不同产品的内在风险及定价考虑因素

（三）我国和国际主要保险市场的环境

（四）影响寿险产品开发和保险公司经营管理的宏观、微观因素

二、寿险产品开发和管理实务（分数比例约为15%）

（一）产品从初期调研到后期上市管理各阶段的主要工作和常用方法

（二）产品信息披露的监管规定与精算实务

三、产品营销（分数比例约为10%）

（一）保险营销的特点、原理、策略和管理

（二）寿险产品的主要销售渠道及优缺点

（三）不同销售渠道的成本和费用结构分析

四、寿险产品的精算定价（分数比例约为25%）

（一）产品定价的流程和基本原理

（二）寿险产品的定价方法、定价模型和相关计算

（三）寿险产品定价的考虑因素

（四）各种定价假设的风险及其对产品定价的影响，定价假设建立，通过经验分析调整和验证定价假设的合理性

（五）定价模型有效性的监控、管理与定价模型在实务中的应用

五、利润度量与分析（分数比例约为15%）

（一）寿险公司价值衡量及新业务价值

（二）常用利润指标的定义、影响因素和计算方法

（三）新产品利润来源的分析和量化

六、风险管理（分数比例约为5%）

（一）产品开发与新产品风险的识别和分析

（二）产品开发风险管理措施和管理工具

七、有关产品实务的法律法规（分数比例约为10%）

我国对寿险产品条款、费率、销售和开发流程管理的相关精算规定